國壽安保旗下多只產品已虧超40% 權益基金困境待解

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2024-08-07 19:03:22 鳳凰網(wǎng)財經

近期，國壽安?；鸸镜囊豢蠲麨椤皣鴫郯脖Ｊ⒑闫胶饣旌闲妥C券投資基金”的產品，因未達到基金備案標準，導致基金合同無法生效，這標志著國壽安保再次遭遇基金發(fā)行失利。實際上，這一情況并非首次發(fā)生，就在2023年12月3日，該公司另一款偏債混合型基金也因資金募集不足而終止發(fā)行。

更早些時候，2月27日推出的“國壽安保高端裝備基金”雖然成功設立，但其募集資金中的絕大多數(shù)——1000萬元，來源于基金公司自身購買，僅余26元來自4位員工的認購，這一現(xiàn)象迅速成為公眾討論的熱點。

國壽安保基金，創(chuàng)建于2013年，作為中國保險業(yè)首間基金管理公司，由中國人壽資產管理有限公司與安保資本投資有限公司（澳大利亞）合資建立，兩者股權比例分別為85%和15%。公司在固定收益類基金領域表現(xiàn)出色，至今年第二季度末，債券型基金規(guī)模達到1583億元，位列行業(yè)第20；貨幣型基金規(guī)模則有1365億元，排名第29。

然而，與固定收益類產品相比，國壽安保的權益類產品表現(xiàn)欠佳，同期股票型基金與混合型基金的總規(guī)模僅為126億元，遠遜于非權益類產品。特別是混合型基金，自2021年第四季度起規(guī)模持續(xù)縮減，當前規(guī)模不及歷史高點的30%。這直接影響了國壽安保在基金公司中的規(guī)模排名，使之有所下滑。

探究權益類產品規(guī)模下滑的原因，通常涉及產品清算、投資者贖回及基金凈值下跌等因素，這些無不與投資業(yè)績緊密相關。觀察國壽安保自2021年以來新發(fā)的混合型基金，多數(shù)產品收益率波動尚處合理區(qū)間，但“國壽安保低碳經濟A”和“國壽安保盛澤三年持有A”兩只基金成立以來的虧損超過40%，表現(xiàn)不盡如人意。

相比之下，盡管股票型基金規(guī)模表面穩(wěn)定，實則通過增加新基金發(fā)行來緩沖總體規(guī)模的縮減趨勢。細看2022年新成立的股票型基金，幾乎皆處于虧損狀態(tài)，僅一只實現(xiàn)微利。

值得注意的是，今年1月19日，國壽安保宣布原董事長王軍輝因工作調動離職，由經驗豐富、曾在多家重要保險機構任職的于泳接任。在新領導的帶領下，國壽安保能否有效提升其權益類產品表現(xiàn)，進而推動公司整體規(guī)模的回升，值得業(yè)界關注。

(責任編輯：張蕾)

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