一名英國華裔女子日常出行乘坐豪車，環(huán)游世界，頻繁出入高端消費場所，居住在月租金高達(dá)15萬元的豪宅，并計劃購置豪華別墅。令人驚訝的是，這一切并非虛構(gòu)的小說情節(jié)，而是現(xiàn)實中正在發(fā)生的故事。

該女子的異常生活方式引起了英國警方的關(guān)注，這一調(diào)查牽扯出了一樁驚天洗錢案。2023年3月18日，英國法院判定42歲的華裔女子溫某犯洗錢罪。案件偵查期間，警方查獲了溫某持有的6.1萬枚比特幣，按當(dāng)時每枚價值6.39萬美元計算，總值約39億美元，折合人民幣約為283億元。

溫某并非這些比特幣的實際擁有者，而是另一位華裔女子張某的代理人。兩人相識于多年前，溫某家境一般，父母為普通工人。她在2007年通過配偶簽證移居英國，但不久后婚姻破裂，成為單親母親，靠在餐廳做外賣員維持生計。一次偶然的機(jī)會，她在華人微信群看到一則招聘管家的廣告，這改變了她的命運軌跡。

招聘者自稱從事古董和鉆石貿(mào)易，開出豐厚薪酬，溫某欣然應(yīng)聘。張某成為溫某生命中的神秘人物，兩人初次會面即達(dá)成合作意向，溫某獲得月薪3萬及百萬獎金的待遇，入住張某租賃的月租15萬元豪宅，生活瞬間發(fā)生了翻天覆地的變化。

溫某的工作看似是管家，實則主要負(fù)責(zé)開設(shè)加密貨幣賬戶進(jìn)行交易，以及為張某消費。大量資金通過她的賬戶流向張某，作為回報，溫某享受著優(yōu)渥的生活：兒子進(jìn)入頂尖私立學(xué)校就讀，每年學(xué)費相當(dāng)于她過去一年外賣員的收入；她購買了奔馳轎車，成為奢侈品百貨店VIP，短短數(shù)月內(nèi)購買名牌服飾花費9萬英鎊。

溫某還涉足房地產(chǎn)投資，分別在迪拜、意大利和倫敦購入房產(chǎn)。然而，當(dāng)她試圖以2350萬英鎊購買英國豪宅時，觸發(fā)了監(jiān)管部門警覺，要求其提供資金合法來源證明。溫某無法出示，自此進(jìn)入警方視線。

2020年，英國警方對張某和溫某的住所進(jìn)行搜查，張某察覺危機(jī)，離開英國并消失無蹤。次年，警方確認(rèn)從兩人住所查獲的電子設(shè)備中存有6.1萬枚比特幣，當(dāng)時市值近300億人民幣。同年5月，溫某被捕。她聲稱對資金來源毫不知情，只是按照張某指示行事，成為代罪羔羊。然而，英國司法部門并不接受這一辯解，于2023年起訴溫某，預(yù)計今年5月宣判。

盡管溫某在某種程度上是張某的替罪羊，但張某掌握著更大規(guī)模的財富，并在溫某被捕前成功逃離警方視線。那么，這位擁有巨額比特幣的張某究竟是誰？其巨額財富源自何處？

時間追溯到2014年3月，天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司成立。該公司表面從事科技業(yè)務(wù)，實則進(jìn)行金融傳銷活動，打著加密貨幣挖礦旗號，許諾高額收益吸引投資者。其推出的短期理財產(chǎn)品承諾保本年化收益率在100%至300%之間，并采用拉人頭獎勵機(jī)制擴(kuò)大規(guī)模，受害人群主要為老年人。

2016年8月，凌海市公安部門查處一傳銷團(tuán)伙，牽出藍(lán)天格銳。隨后，警方對公司總經(jīng)理吳某實施刑事拘留。藍(lán)天格銳的實際控制人正是張某，吳某為其在國內(nèi)的重要合作伙伴。為幫助吳某脫罪，張某賄賂經(jīng)偵副大隊長等公職人員，相關(guān)責(zé)任人后因受賄罪等被判刑。

2017年，藍(lán)天格銳金融產(chǎn)品崩盤，公安機(jī)關(guān)立案；2019年，抓捕各級總經(jīng)理、法人代表共50人；2022年12月，藍(lán)天格銳啟動退賠工作。據(jù)財新報道，此案涉及投資者13萬人，涉案金額高達(dá)430億元，目前預(yù)計只能退還投資者本金的5%左右。

張某早預(yù)見公司暴雷，提前布局轉(zhuǎn)移資金、逃避追捕。他不公開擔(dān)任任何公司法人，取得圣基茨和尼維斯護(hù)照以便在全球大部分國家免簽通行。他一邊購買比特幣轉(zhuǎn)移資金，一邊從緬甸逃往英國，以華裔身份在倫敦隱匿。

在英國，張某選中生活困頓、急需金錢的溫某作為其代理人。他高度警惕，避免前往與中國有引渡協(xié)議的國家，所有事務(wù)均由溫某出面處理，自己始終避鏡，以防暴露行蹤。盡管被國際刑警組織通緝，張某至今仍逍遙法外。

隨著6.1萬枚比特幣被英國警方查扣，國內(nèi)13萬藍(lán)天格銳受害者看到了追回部分損失的希望。若能將這筆價值280多億人民幣的資產(chǎn)作為贓款追回，投資者的賠償比例將顯著提升。關(guān)鍵在于英國是否愿意移交這些贓款。

英國司法部門已啟動民事追償程序，以確認(rèn)是否存在合法權(quán)利人。若無人主張權(quán)益，所有比特幣將被英國沒收，其中一半歸警方，另一半歸內(nèi)政部。然而，中英兩國間雖有司法協(xié)助協(xié)議，實際跨國追贓案例罕見，尤其是涉及比特幣這類虛擬資產(chǎn)，在確權(quán)、估值、取證等方面面臨諸多挑戰(zhàn)，追贓難度頗大。

被騙的投資者往往因貪婪而忽視風(fēng)險，面對高達(dá)100%至300%的承諾回報，他們選擇性忽視潛在風(fēng)險，幻想借此實現(xiàn)財富自由，卻最終連本金都無法收回。詐騙者瞄準(zhǔn)的是投資者的本金，類似的騙局層出不窮，總有人不慎落入陷阱，這或許就是人性使然。