作案手法分析
詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或拉攏本地人員聯(lián)系商戶(hù),盯準(zhǔn)商戶(hù)服務(wù)客戶(hù)的心理,提出個(gè)性需求。商戶(hù)因前期做過(guò)類(lèi)似定制禮品盒或基于大額訂單,大多會(huì)迎合客戶(hù)需求,放松了警惕。通常詐騙分子會(huì)優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)方便變現(xiàn)的商品(如煙酒、鮮花禮盒、黃金等),提出將錢(qián)打入商戶(hù)經(jīng)營(yíng)者的銀行卡賬戶(hù)內(nèi),讓其提供銀行卡號(hào)。隨后,不法人員將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶(hù)收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。就這樣,商戶(hù)經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為了詐騙分子的“洗錢(qián)幫兇”!同時(shí),導(dǎo)致商戶(hù)賬戶(hù)被凍結(jié),甚至涉案資金被劃扣的重大損失。
警方提醒
1.請(qǐng)廣大商戶(hù)謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線(xiàn)下訂單,規(guī)范收款流程,拒絕來(lái)歷不明的貨款,盡量通過(guò)公對(duì)公轉(zhuǎn)賬,不給騙子可乘之機(jī)。
2.不隨意提供自己的銀行賬戶(hù)或收款二維碼過(guò)賬,莫因一時(shí)的小利,成為詐騙分子洗錢(qián)的工具。
3.個(gè)體商戶(hù)若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶(hù)出現(xiàn)異常狀況,應(yīng)第一時(shí)間到銀行卡開(kāi)卡行查明原因,如被警方依法處置,請(qǐng)積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置。
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