昨天，緬甸警方依法向我國公安機(jī)關(guān)移交了白所成等6名緬北果敢電詐犯罪集團(tuán)重要頭目和另外4名重大犯罪嫌疑人。長期以來，這些犯罪集團(tuán)大肆組織開設(shè)詐騙窩點，瘋狂實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，詐騙手法多樣。“網(wǎng)絡(luò)刷單”就是其中一類高發(fā)案件。在這類詐騙中，為什么點贊評論，網(wǎng)絡(luò)刷單任務(wù)會讓一些人“難以抗拒”呢？為什么很多被害人不斷告訴自己“再來一單”就收手，結(jié)果仍然收不了手呢？家住湖北黃石的李女士深陷這樣的騙局中，起初她輕松賺了一千多元，但結(jié)果是卻被騙走25萬多元。

李女士有一天在家中刷手機(jī)時，偶然看到了一條消息，聲稱只要為某視頻點贊，即可獲得現(xiàn)金獎勵。在好奇心的驅(qū)使下，她添加了對方的聯(lián)系方式，加入了這個所謂的“兼職”群。

進(jìn)入群聊后的李女士發(fā)現(xiàn)，先入群的成員們頻繁地在群里發(fā)布自己做任務(wù)獲取的收益截圖。看到其他人無需投資，僅動動手指就能獲取豐厚的傭金，這令李女士心動不已，很快就開始按照要求做任務(wù)。

在對方指引下，李女士第一天就小賺了一筆，僅一上午的時間就賺了一百多塊。第二天，群管理員主動告訴李女士，還有另外一種任務(wù)，收入可以更高。李女士又一次心動了。

被害人李女士：然后第三天的時候把我拉到另外一個群里面，就是說搶那種號碼，你要搶到那個號碼了，你才能做任務(wù)的那種，然后搶到一個連號，他有單號，連號的，然后搶到一個5連的號碼，就是說要做5次任務(wù)才會返傭金。

李女士這次五連任務(wù)，需要連續(xù)5次刷單后才可以得到返利，李女士不過標(biāo)稱的回報也比一般任務(wù)高出很多，她琢磨著這下可以大賺一筆了。

被害人李女士：然后第一批的話，他說好像是要墊付1萬多，然后第二次應(yīng)該是5萬多。

李女士按照刷單的規(guī)則，分兩次大概投入了7萬元?？删驮诶钆克詾橐磺姓?，準(zhǔn)備進(jìn)行第三單操作的時候，意外卻出現(xiàn)了。

被害人李女士：我就是按照他操作來的，他說我的不對。我說我就是按照你上面說的那樣操作的，他說你按照我上面操作的別人都對了，你怎么就不對？

已經(jīng)投入了7萬多元的李女士眼看不做完任務(wù)不僅拿不到返現(xiàn)，連自己投入搶任務(wù)的錢也會打水漂，只好硬著頭皮繼續(xù)刷單。

可對方卻再次以操作錯誤為由拒絕返利，并且還要求她補(bǔ)齊因操作失誤的損失費才能繼續(xù)刷完剩下的單。

被害人李女士：要補(bǔ)12萬再接著操作這一單，我補(bǔ)了，但是我不是一次打的12萬，我是分開打的，反正應(yīng)該打過去了。

前面幾次投錢已經(jīng)掏空了李女士手里的積蓄，她湊齊這12萬后打了過去，結(jié)果不出意料，對方依然稱其操作錯誤，這時李女士才感覺到自己可能被騙了。

用蠅頭小利吊胃口把被害人誘入陷阱

明明李女士的每一步都是按照對方的要求進(jìn)行操作，但卻一直出現(xiàn)問題，其實這都是對方誘騙她不斷投錢的手段。掏空積蓄的李女士終于意識到了不對勁，選擇了報警。

一開始，李女士只是動動手指，就能收到一兩塊錢的返利，慢慢投入十幾塊就能返利四十幾塊，再到投入一百多能收到一千多的返利。李女士就這樣一步步走進(jìn)了犯罪嫌疑人設(shè)下的陷阱。

黃石市公安局開發(fā)區(qū)鐵山區(qū)分局指揮中心民警嚴(yán)睿琦：嫌疑人就掌握了被害人的那種心理，就是想貪小便宜賺大錢的那種想法。

直到李女士開始接對方所謂的能賺二十萬的“大單”，在對方的一步步指引下，李女士總共轉(zhuǎn)過去25萬余元后，她才終于意識到了不對勁。

接到報案后，民警立即啟動止付、凍結(jié)程序。對資金走向分析研判。

黃石市公安局開發(fā)區(qū)鐵山區(qū)分局指揮中心民警嚴(yán)睿琦：開始的時候我們就對著她的幾筆轉(zhuǎn)賬，為什么按照這個時間點這個要求，騙子為什么要她這樣轉(zhuǎn)？逐級往后偵查。

隨著對案件的深挖，以及對資金流水的梳理，警方先后抓獲了4名與涉案資金鏈有關(guān)聯(lián)的嫌疑人，經(jīng)審訊犯罪嫌疑人均供述將銀行卡提供給了安徽省蕪湖市的男子高某。賬戶內(nèi)所有資金的交易都是在固定地點、固定時間，而且都是快進(jìn)快出的方式。

黃石市公安局開發(fā)區(qū)鐵山區(qū)分局副局長曾翔海：一層層往后追溯，追溯了以后就發(fā)現(xiàn)有些這個越往后追，就發(fā)現(xiàn)有些資金就出現(xiàn)了匯聚的過程，實際上他們是在搞虛擬幣的買賣。

原來被害人李女士的錢，通過幾個個人賬戶流轉(zhuǎn)到對公賬戶，再從對公賬戶流轉(zhuǎn)到虛擬幣商，每一步都是由一個獨立的犯罪團(tuán)伙在作案，大家分工明確，并且互相不認(rèn)識。據(jù)辦案民警介紹，被害人的錢在轉(zhuǎn)給嫌疑人后，僅需兩小時左右的時間就可以被完全洗白。

黃石市公安局開發(fā)區(qū)鐵山區(qū)分局副局長曾翔海：他們實際上是接受了境外的電詐集團(tuán)和網(wǎng)賭集團(tuán)的指令，將資金通過虛擬幣的錢包地址打到了境外，它是通過虛擬幣流通到境外。

雖然辦案民警摸清了犯罪團(tuán)伙通過虛擬幣進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)的方式，但是這背后需要支付通道的支持，正常的支付通道和方式是肯定無法完成這樣的操作的，那么，到底是誰給犯罪團(tuán)伙提供了支付通道上的便利呢？

黃石市公安局開發(fā)區(qū)鐵山區(qū)分局指揮中心民警嚴(yán)睿琦：當(dāng)我們打掉這個虛擬幣跑分團(tuán)伙以后，我們往回看發(fā)現(xiàn)他這些資金的匯總跟擴(kuò)散是有一點問題，我們往回查往回追，就發(fā)現(xiàn)他在第三級的時候是一些三方支付平臺來進(jìn)行代付，這個時候就引出了什么叫四方支付平臺，像平常生活中我們都會用到支付寶微信，這些就是所俗稱的第三方支付平臺。

犯罪嫌疑人所使用的第四方支付平臺究竟是什么？這些錢又去了哪里呢？

黃石市公安局開發(fā)區(qū)鐵山區(qū)分局刑偵大隊民警喻緬：四方支付平臺主要是依托于第三方支付平臺支付的接口，它主要是通過大量收買空殼公司，使用這個公司的銀行賬戶，在第三方支付公司開戶，開戶之后，然后聘請相關(guān)的技術(shù)人員通過寫代碼，挪用這個支付接口。

黃石警方逐步深挖，查出這個“四方支付平臺”團(tuán)伙成員30余人，遍布全國多地。該團(tuán)伙先后為詐騙集團(tuán)、網(wǎng)賭平臺洗錢，資金流水高達(dá)20余億元。

警方在抓捕現(xiàn)場查獲了營業(yè)執(zhí)照、公章、財務(wù)章、優(yōu)盾以及手機(jī)卡，這個犯罪團(tuán)伙分工明確，每一個步驟都有專人負(fù)責(zé)。

黃石警方偵查發(fā)現(xiàn)，這個非法第四方支付平臺借助虛擬幣與境外完成貨幣轉(zhuǎn)換，為電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙打通了快捷、快速和隱蔽的支付通道，該案涉案資金1.7億元，目前已凍結(jié)涉案資金1700萬余元。