□招商銀行鄭州分行行長彭家文

招商銀行作為商業(yè)銀行的創(chuàng)新先鋒，秉承“因您而變”的服務理念，積極履行國庫業(yè)務代理職責，持續(xù)提升管理和服務水平。招商銀行鄭州分行積極圍繞國庫業(yè)務開展高品質服務工作，在非稅資金收繳、國庫集中支付、國債發(fā)行、國債兌付、國庫存款等方面受到了社會一致好評。

一是做好代理國庫業(yè)務，服務政府、企業(yè)和大眾。自2003年以來，招商銀行鄭州分行積極收繳國庫資金，從紙質收繳、人工清算，到現(xiàn)在的電子化收繳、電子化清算，提高了收繳效率，提升了客戶服務滿意度。2015年，鄭州分行開展代理國庫集中支付業(yè)務，截至2016年，累計辦理直接支付業(yè)務2738筆、金額29.46億元。目前，鄭州分行單日處理業(yè)務量呈穩(wěn)定增長態(tài)勢，各項業(yè)務均保持正常順利運行。

二是加強內部合規(guī)經營流程標準化，夯實業(yè)務基礎。建立統(tǒng)一規(guī)范化的國庫制度體系，以制度先行為原則，不斷加強代理國庫業(yè)務制度體系建設。建立國庫業(yè)務“定置管理”模式，制定國庫業(yè)務標準化操作流程圖和國庫業(yè)務標準化操作指引，為柜員操作定型提供了重要保障。建立“自查—整改—驗證—再檢查”的風險管理閉環(huán)，完善檢查和監(jiān)督糾正機制，綜合運用非現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場檢查、賬務監(jiān)測、自行查核等手段提升制度執(zhí)行力。建立國庫工作專項考核機制，按照會計主管委派制、會計人員兩級考核體系要求加大對代理國庫業(yè)務的考核獎懲力度，有效控制前臺業(yè)務操作風險，強化了對國庫工作的監(jiān)督約束機制。

三是實施“六大舉措”，提升精細化管理水平。明確代理國庫業(yè)務的審核、操作流程，及各類單據、報表傳遞和報送要求。明確專人專崗受理國庫業(yè)務，指定專人負責溝通協(xié)調國庫業(yè)務。明確各類傳票單據的用印要求，加大對漏簽章的監(jiān)督考核力度。明確報解預算收入的時效性要求，避免出現(xiàn)任何延解、占壓和挪用國庫資金情況。進一步規(guī)范與人民銀行、財政部、預算單位等的對賬處理，保證對賬數(shù)據的準確一致性。明確辦理收入退付業(yè)務等特殊業(yè)務的處理要求，落實執(zhí)行審批制度。